Hàng tỷ viện trợ đại dịch đã bị lừa đảo bởi những kẻ lừa đảo và các tổ chức tội phạm
Hàng tỷ viện trợ đại dịch đã bị lừa đảo bởi những kẻ lừa đảo và các tổ chức tội phạm
Một nguồn thực thi pháp luật liên bang cấp cao cho biết gian lận rất phức tạp và nhiều tầng nên sẽ mất nhiều tháng để phát triển một kế toán đầy đủ.
Kit Ramgopal là phóng viên của Đơn vị điều tra NBC News, còn Andrew Blankstein là phóng viên điều tra của NBC News. Anh bao trùm miền Tây Hoa Kỳ, chuyên về tội phạm, tòa án và an ninh nội địa. Tom Winter là một phóng viên ở New York đưa tin về tội phạm, tòa án, khủng bố và gian lận tài chính ở Bờ Đông cho Đơn vị Điều tra Tin tức NBC .tefan Sykes và Adiel Kaplan đóng góp.
Ngày 13 tháng 2 năm 2021, 3:00 sáng theo giờ PST / Cập nhật ngày 13 tháng 2 năm 2021, 11:16 sáng theo giờ PST
Khi các nhà điều tra đột kích vào một cửa hàng trung tâm thương mại thoát y ở Garden Grove, California, vào tháng 12, họ phát hiện một hàng khách đang rình mò xung quanh bãi đậu xe và những chồng tiền mặt khổng lồ bên trong cửa hàng.
Các công tố viên Quận Cam nói rằng Nguyen Social Services đã tính phí lên tới 700 đô la một lần để nộp đơn xin thất nghiệp giả cho những người không đủ tiêu chuẩn nhận tiền cứu trợ của Covid-19.
Theo các công tố viên, vụ lừa đảo trắng trợn này là một phần của kế hoạch tổng thể khiến người nộp thuế thiệt hại khoảng 11 triệu USD.
“Đây không chỉ là vấn đề của Quận Cam. Nó không chỉ là một vấn đề của California, ”Luật sư Quận Cam Todd Spitzer nói. "Đây là sự phân chia tỷ lệ thảm khốc đã làm thất bại những người đóng thuế Mỹ."
Các nhà điều tra đã phát hiện ra tiền mặt nhét trong ba lô Tại Dịch vụ Xã hội Nyugen.
Các chương trình viện trợ của chính phủ từ lâu đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho những kẻ lừa đảo. Nhưng quy mô gian lận trong chương trình thất nghiệp do Đạo luật CARES tạo ra đã lên đến mức đáng kinh ngạc, các quan chức liên bang và tiểu bang cho biết.
Tổng thanh tra Bộ Lao động vẫn chưa hoàn tất cuộc điều tra đầy đủ nhưng dựa trên các chương trình trước đó, ước tính ít nhất 63 tỷ USD trong tổng số 630 tỷ USD giải ngân đã bị thiếu sót. Các chuyên gia và quan chức nói rằng phạm vi đầy đủ của khoản lỗ trong quỹ của người đóng thuế có thể sẽ cao hơn mức độ lớn, tăng vọt lên hơn 100 tỷ USD.
Việc vội vàng giải phóng các khoản tiền đã gây căng thẳng rất lớn cho các cơ quan lực lượng lao động nhà nước, tạo ra một thị trường cho những kẻ lừa đảo cá nhân và các vòng vây tội phạm mạng quốc tế. Và chính phủ liên bang đã chậm chạp trong hành động bất chấp những dấu hiệu đỏ sớm, theo các cuộc phỏng vấn với hơn hai chục chuyên gia gian lận, các quan chức thực thi pháp luật cấp cao và các quan chức tiểu bang và liên bang.
Bộ Tư pháp đã tập hợp một lực lượng đặc nhiệm để xử lý tận gốc gian lận trên tất cả 50 tiểu bang và vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ. Chỉ bây giờ thì mức độ ăn cắp tiền thuế của người dân mới bắt đầu được chú ý.
Một nguồn thực thi pháp luật liên bang cao cấp quen thuộc với cuộc điều tra cho biết gian lận này rất phức tạp và nhiều tầng nên sẽ mất nhiều tháng để tính toán đầy đủ.
Bảo hiểm đầy đủ về đợt bùng phát coronavirus
Nguồn tin cho biết: “Nó chỉ tiếp tục đi vào vòng xoáy và kết nối với các loại hành vi gian lận khác.
Các quan chức ở California, một trong những bang duy nhất tiến hành xem xét chương trình cứu trợ Covid-19, cho biết họ đã thống kê được 11 tỷ đô la bị đánh cắp từ người nộp thuế cho đến nay, nhưng tổng số có thể lên tới 30 tỷ đô la, hay 27%. Một đánh giá ban đầu ở Nebraska, xem xét tất cả các khoản thanh toán trên toàn tiểu bang cho đến tháng 6, cho thấy khoảng 66% tiền thất nghiệp đã bị bỏ sót.
Vern Pierson, chủ tịch Hiệp hội Luật sư Quận California cho biết: “Ở California, đây chắc chắn là vụ gian lận lớn nhất chống lại các cơ quan công quyền trong lịch sử của chúng tôi. "Chúng tôi ngày càng biết rằng có thể có gian lận theo tỷ lệ lịch sử trên toàn quốc. Mặc dù chúng tôi không biết mức giá chính xác, nhưng chúng tôi biết số tiền thiệt hại của người nộp thuế là đáng kinh ngạc."
Một cơn sóng thần tấn công
Đạo luật CARES được cho là một cứu cánh cho nền kinh tế Hoa Kỳ rơi tự do. Tìm kiếm cách hiệu quả nhất để đưa tiền mặt vào tay hàng triệu người Mỹ thất nghiệp, Quốc hội đã chuyển sang các cơ quan quản lý lực lượng lao động của bang, nơi quản lý các chương trình bảo hiểm thất nghiệp.
Một trong những nhiệm vụ của đạo luật là một sáng kiến mới được gọi là chương trình Hỗ trợ Thất nghiệp Đại dịch, nhằm giúp đỡ những người lao động hợp đồng, những người chăm sóc và những người tự kinh doanh, tất cả những người này thường không đủ điều kiện nhận bảo hiểm thất nghiệp.
Chương trình nhanh chóng bị tổng thanh tra của Bộ Lao động gắn cờ là có độ rủi ro cao. Không có người sử dụng lao động cũ nào để xác minh loại yêu cầu này, vì vậy các tiểu bang phải xây dựng chương trình xoay quanh quá trình làm việc tự báo cáo. Trên hết, nhiều bang cũng nới lỏng các biện pháp kiểm soát nội bộ trong bối cảnh áp lực phải nhanh chóng thông qua một loạt các yêu sách, theo các quan chức bang và liên bang.
“Nước sẽ tìm ra chỗ rò rỉ. Alyssa Levitz, người dẫn đầu nhóm thất nghiệp tại U.S. Digital Response, một tổ chức phi lợi nhuận cung cấp hỗ trợ công nghệ cho các chính quyền địa phương ứng phó với khủng hoảng, cho biết bọn tội phạm sẽ tìm ra mắt xích yếu nhất. “Và khi Hỗ trợ Thất nghiệp Đại dịch đang được thúc đẩy, nó là liên kết yếu nhất.”
NBC News đã hỏi tất cả 50 cơ quan lực lượng lao động nhà nướchọ đã mất bao nhiêu tiền vì gian lận, nhưng phần lớn những người trả lời cho biết họ chưa biết toàn bộ mức độ thiệt hại.
Những dấu hiệu ban đầu ở một số tiểu bang chỉ ra những vấn đề lớn.
Trong quá trình xem xét định kỳ các khoản thanh toán cho đến tháng 6 năm ngoái, kiểm toán viên của Nebraska đã phát hiện ra 2/3 quỹ thất nghiệp bị bỏ sót và kiểm toán viên của Kentucky nhận thấy rằng các kiểm soát nội bộ của chương trình quá yếu nên đã vi phạm luật liên bang.
Cựu giám đốc điều hành của cơ quan lực lượng lao động bang Kentucky đã viết trong một email cho nhân viên: “Hãy nhớ rằng mục tiêu là đưa tiền vào tay mọi người càng sớm càng tốt để giúp họ tồn tại”, theo kiểm toán.
Việc trộm cắp đô la của người nộp thuế trên toàn quốc tiếp tục âm thầm cho đến tháng 12 khi Quốc hội yêu cầu các bang xác minh danh tính của những người yêu cầu bồi thường.
ID.me, một công ty xác minh danh tính hiện đã được 21 tiểu bang ký hợp đồng, nói với NBC News rằng họ đang đứng trước một "cơn sóng thần thực sự" về những tuyên bố lừa đảo tràn vào các hệ thống nhà nước, đặt ra câu hỏi về những gì đã đi qua chưa thấy trước khi họ nhận được. ở đó.
Blake Hall, giám đốc điều hành của ID.me cho biết: “Nó giống như nhìn ngọn lửa bùng cháy bên trong một ngôi nhà, nhưng không có chuông báo cháy nào kêu lên”. "Đó thực sự là một cuộc khủng hoảng quốc gia."
Nhiều kẻ gian lận
Hơn 100 bị cáo đã bị buộc tội trong 71 trường hợp liên quan đến gian lận thất nghiệp theo Đạo luật CARES, theo Bộ Tư pháp. Các nhà chức trách liên bang đã thu giữ hoặc đóng băng 65 triệu đô la, gần bằng một nửa số thiệt hại thực tế liên quan đến tội ác.
Nhiều người khác đã bị buộc tội tại tòa án tiểu bang liên quan đến việc gian lận chương trình.
Huy Duc Nguyen và Mai Dacsom Nguyen, cặp đôi bị cáo buộc thành lập Dịch vụ xã hội Nguyễn để ăn cắp tiền thuế của người dân, từng bị truy tố nhiều tội danh bao gồm khai man và âm mưu lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác. Họ đã được thả ra khỏi nơi giam giữ nhưng vẫn chưa nhận tội.
Nỗ lực tiếp cận họ đã không thành công. Một phát ngôn viên của Tòa Thượng thẩm Quận Cam cho biết tòa án chưa được thông báo rằng họ đã thuê luật sư. Họ sẽ ra tòa vào tháng tới.
Nhưng đối với phần lớn các tuyên bố thất nghiệp giả mạo, thủ phạm vẫn chưa bị bắt.
Các chuyên gia cho biết, thủ đoạn phổ biến nhất được sử dụng để lừa đảo lấy tiền mặt dành cho những người mới thất nghiệp không quá phức tạp.
Những kẻ trộm danh tính, những kẻ sử dụng số An sinh xã hội và thông tin cá nhân khác bị đánh cắp trong các vụ vi phạm dữ liệu và có sẵn trên web đen, chiếm 20% các tuyên bố giả mạo được ID.me xác định, theo một báo cáo của công ty.
“Nó phổ biến và bừa bãi đến mức họ thậm chí còn nhắm mục tiêu đến những người là người đứng đầu các cơ quan thực thi pháp luật”, Bộ trưởng Tư pháp Illinois Kwame Raoul, người nói với NBC News rằng một kẻ lừa đảo đã sử dụng thông tin cá nhân của anh ta để lấy tiền bất hợp pháp.
Các chính trị gia nổi tiếng như Thượng nghị sĩ Dianne Feinstein, D-Calif., Và Thống đốc bang Ohio Mike DeWine cũng bị nạn theo cách này.
Nhiều nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính có thể không biết rằng lợi ích được nộp dưới tên của họ. Nhưng trong những tuần gần đây, hàng triệu người Mỹ bắt đầu nhận được 1099 biểu mẫu thuế từ IRS vì những lợi ích mà họ không bao giờ nhận được.
Michael Webb, một cựu chủ doanh nghiệp 41 tuổi đến từ Lexington, Kentucky, đã chết lặng khi nhận được số 1099 cho thấy 13.000 đô la tiền trợ cấp do ông đứng tên.
Webb đã nộp đơn xin trợ cấp thất nghiệp vào tháng 3 - và theo dõi liên tục kể từ đó - nhưng đơn kiện của anh ta không bao giờ được chấp thuận. Bây giờ anh ấy nghi ngờ rằng đó có thể là do ai đó đã yêu cầu bồi thường bằng cách sử dụng thông tin cá nhân của anh ấy.
Webb, một người cha của ba đứa con, cho biết: “Chúng tôi sắp mất tất cả mọi thứ.
10% gian lận khác đến từ các cuộc tấn công “kỹ thuật xã hội” phức tạp hơn, trong đó kẻ tấn công lừa nạn nhân chia sẻ dữ liệu cá nhân hoặc hợp tác trong gian lận.
Những cuộc tấn công này đã diễn ra dưới dạng các kế hoạch lãng mạn nhiều tầng, trong đó những kẻ lừa đảo cố gắng thu hút nạn nhân và sau đó thuyết phục họ giao thông tin cá nhân và thậm chí là các văn bản lừa đảo hàng loạt có chủ đích từ các cơ quan chính phủ. Để vượt qua kiểm tra nhận dạng khuôn mặt, một số tên tội phạm thậm chí đã sử dụng máy in 3-D để tạo mặt nạ nhận dạng khuôn mặt của nạn nhân trộm cắp, theo ID.me.
Tội phạm đang sử dụng mặt nạ in 3-D do máy tính tạo ra trên khuôn mặt nạn nhân để vượt qua kiểm tra xác minh danh tính.
Trong một cuộc trò chuyện được chia sẻ với NBC News, một nạn nhân nghĩ rằng anh ta đang được một công ty đóng gói của Đức thuê. Ai đã đứng sau “Mr. Chapin Floyd, Vật liệu và Chất lượng ”đã thành công trong việc thuyết phục nạn nhân gửi ID chính phủ, điểm tín dụng và nhà cung cấp dịch vụ không dây của anh ta, cùng các chi tiết khác.
Các cơ hội đã thu hút những tên tội phạm đa dạng về vườn, tù nhân và nhà tù và ít nhất một số người lần đầu phạm tội liều lĩnh. Nhưng những kẻ phạm tội nhiều nhất dường như là các nhóm tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia ngoài Tây Phi, Châu Á và Đông Âu, các quan chức thực thi pháp luật cho biết.
Công ty an ninh mạng Agari đã đưa ra một báo cáo vào tháng 5 năm ngoái nêu chi tiết cách Scattered Canary, một tổ chức tội phạm mạng Nigeria chuyên lừa đảo trực tuyến, đã nhắm mục tiêu bảo hiểm thất nghiệp theo Đạo luật CARES.
Các nhà nghiên cứu cho biết sẽ không mất nhiều thời gian để các sách vở về cách nhắm mục tiêu đến các cơ quan thất nghiệp để chuyển qua dark web cho những kẻ lừa đảo có cùng chí hướng ở những nơi như Dubai, Hồng Kông và Moscow.
Crane Hasshold, giám đốc cấp cao về nghiên cứu mối đe dọa của Agari, cho biết: “Họ đang thấy hàng nghìn tỷ đô la về cơ bản là để giành lấy. “Đây là World Series của họ. Đây là Super Bowl của họ ”.
Phản ứng chậm của chính phủ
Đã có những dấu hiệu ban đầu cho thấy bảo hiểm thất nghiệp đang là mục tiêu của bọn tội phạm.
Trong vài tháng đầu tiên của chương trình, bang Washington đã thông báo hàng trăm triệu USD bị mất vì gian lận, và các cơ quan thực thi pháp luật bao gồm FBI và Sở Mật vụ đã đưa ra cảnh báo. Trong khi đó, một số nhà kinh tế phân vân về lý do tại sao dữ liệu cho thấy có nhiều người thu thập phúc lợi hơn là thực sự thất nghiệp.
Tổng thanh tra của Bộ Lao động đã đưa ra một số báo cáo công khai, bao gồm một báo cáo vào tháng 6 cho Quốc hội cảnh báo “khối lượng các vấn đề điều tra về BHTN hiện đang được xem xét là chưa từng có trong lịch sử của DOL-OIG” và cảnh báo thiệt hại lên đến hơn 36 tỷ đô la.
Chính quyền trước đó đã ban hành hướng dẫn cho các bang và cung cấp kinh phí để chống lại gian lận nhưng ít có hành động công khai nào khác ngoài hành động đó. Trong một báo cáo vào tháng 11, tổng thanh tra Bộ Lao động lưu ý rằng bộ đã “nỗ lực tập trung vào tính toàn vẹn của chương trình” nhưng cần phát triển việc giám sát tốt hơn các đơn xin thất nghiệp của tiểu bang.
Một quan chức cấp cao của Bộ Lao động thuộc chính quyền Biden nói với NBC News rằng: “Cơ quan này và các cơ quan khác không tập trung đủ nhanh và tập trung đặc biệt vào kiểu gian lận đang phát triển mà họ đang thấy.”
Người phát ngôn của Bộ Lao động cho biết trong một tuyên bố với NBC News: “Chúng tôi đang làm việc trên một cách tiếp cận toàn diện để hợp tác với các bang nhằm giảm thiểu gian lận, lãng phí và lạm dụng, đồng thời đảm bảo những người Mỹ bị mất việc không do lỗi của họ có thể nhận được những lợi ích mà họ xứng đáng và rất cần ”.
Các cơ quan nhà nước đang gặp khó khăn có thể sẽ phải đối mặt với căng thẳng hơn nữa - với mức cổ phần thậm chí cao hơn cho người nộp thuế - với vòng kích thích liên bang tiếp theo. Tình hình là "cực kỳ nghiêm trọng", theo lời của một quan chức cấp cao tại Bộ Lao động.
Tội phạm tiếp tục tràn ngập hệ thống, tung hoành giữa các bang. ID.me gần đây đã bắt được 2,2 tỷ yêu cầu máy chủ từ Hồng Kông chỉ trong một ngày và bốn cuộc tấn công từ chối dịch vụ phân tán lớn - cố gắng áp đảo máy chủ - bắt nguồn từ Nigeria chỉ trong một buổi sáng.
Mason Wilder, một chuyên gia nghiên cứu cấp cao tại Hiệp hội các nhà kiểm tra gian lận được chứng nhận cho biết: “Sẽ mất một thời gian để tìm ra phạm vi của điều này. "Nhưng quy mô của nó chỉ nhỏ hơn bất cứ thứ gì khác."
Comments
Post a Comment